Se spune că Binance, cel mai mare schimb de criptomonede din lume, a fost „interzis” de FCA. Dar adevărul este puțin mai complicat decât atât, spune Saloni Sardana. Iată ce s-a întâmplat de fapt și ce înseamnă pentru cripto-investitori.
Binance, cel mai mare schimb de criptomonede din lume, a fost supus focului Autorității de Conduită Financiară din Marea Britanie săptămâna trecută, când a declarat că compania nu este autorizată să desfășoare nicio activitate reglementată în Marea Britanie. Miscarea este cea mai recentă măsură a unui organism de reglementare care vizează suprimarea monedelor digitale, care au crescut cu o viteză vertiginoasă.Deci, ce poate însemna acest lucru pentru dvs. și pentru banii dvs.?
Conținut
Ce înseamnă „interdicția”
FCA a declarat că filialei din Marea Britanie a Binance – Binance Markets Limited – nu are în prezent permisiunea de a „întreprinde activități reglementate fără acordul prealabil scris al FCA”.
Binance spera să-și lanseze piața de active digitale în Marea Britanie, dar și-a retras cererea de înregistrare la FCA la jumătatea lunii mai, după ce nu a îndeplinit toate cerințele necesare împotriva spălării banilor. Cea mai recentă acțiune a FCA împotriva Binance îl va obliga să afișeze un avertisment pe site-ul său web – începând cu 30 iunie – spunând investitorilor că nu are permisiunea de a opera în Marea Britanie.
Prin acest mod separat, clienții Binance au suferit o întrerupere îndelungată, care i-a văzut pe mulți dintre ei incapabili să-și încaseze câștigurile din criptomonedă în urma unei acțiuni făcute de Binance pentru a suspenda cardurile bancare. băncile din diferite țări – datorită a ceea ce Binance spune că erau „probleme de întreținere”. Binance a suspendat, de asemenea, depozitele și retragerile cu carduri bancare.
În timp ce Binance spune că Faster Payments a revenit online marți după-amiază, Financial Times a raportat că acestea sunt încă indisponibile. Problemele legate de retragerea cardurilor de debit au persistat.
Dar nu sunt oricum interzise derivatele criptografice în Marea Britanie?
Cumpărarea și vânzarea criptomonedelor nu este o activitate reglementată în Marea Britanie, astfel încât majoritatea firmelor care promovează vânzarea și investițile în criptocasuri nu sunt susținute de FCA. Investitorii care cumpără criptomonede nu vor avea acces la Serviciul Financiar și nici la Schema de Compensare a Serviciilor Financiare, în cazul în care lucrurile se vor descurca.
Însă, deși FCA nu reglementează ele însele criptomonedele, ea reglementează instrumentele derivate (de exemplu, contractele futures, contractele pentru diferență și opțiuni), precum și activele cripto pe care le consideră valori mobiliare.
Volatilitatea extremă a activelor subiacente, spune FCA, înseamnă că orice instrumente derivate nu au „o bază fiabilă de evaluare”, astfel încât tranzacționarea acestor active derivate ar pune consumatorii cu amănuntul „la un risc ridicat de a suferi pierderi”.
Astfel, în octombrie anul trecut, FCA a spus că va interzice „vânzarea, comercializarea și distribuția către toți consumatorii cu amănuntul a oricăror instrumente derivate (adică contract pentru diferență – CFD-uri, opțiuni și contracte futures) și ETN-uri care fac referire la active criptografice transferabile nereglementate firme care acționează în sau din Marea Britanie ”.
„Interdicție”, va avea acest lucru vreun impact asupra investitorilor?
Este posibil ca investitorii să se gândească de două ori la investițile în criptomonede nu neapărat din cauza măsurilor FCA, ci mai mult pentru că acest lucru semnalează modul în care autoritățile de reglementare pur și simplu nu sunt capabile să digere monedele digitale și le îngreunează operarea și investitorii să se angajeze cu acestea.
Binance s-a confruntat, de asemenea, cu furia Agenției de Servicii Financiare din Japonia, care a avertizat săptămâna trecută că schimbul de cripte funcționează în țară fără permisiune.
Și luna trecută, China a interzis „exploatarea” criptografică în țară, care până acum era un producător major și, ca atare, mai mult de 65% din exploatarea criptomonedelor provine din China.În timp ce recentul avertisment al FCA despre Binance este mai simbolic, este probabil un catalizator pentru acțiuni ulterioare de reglementare care vor veni în spațiu.
Guvernele se grăbesc să construiască monede digitale ale băncii centrale (CBDC) și este puțin probabil să dorească concurență. Așa cum recomandă FCA, investitorii ar trebui să facă cercetări aprofundate asupra firmei cu care intenționează să investească. Adesea, luarea unor pași simpli, cum ar fi verificarea dacă compania este înregistrată la Casa companiilor sau căutarea online pentru numele firmei sau numele directorului, poate ajuta la semnalarea oricărei preocupări din timp.
Și, așa cum avertizează FCA: „fii precaut cu privire la anunțurile online și pe rețelele sociale, promițând profituri ridicate ale investiților în activele criptografice sau în produsele legate de activele criptografice”.
„Orice firmă care oferă aceste servicii consumatorilor cu amănuntul este probabil o înșelătorie.”
Deci, deși merită cu siguranță să acordați atenție cripto-ului, ar trebui să vă așteptați la multă volatilitate. Iar plățile mai rapide și suspendările cardurilor bancare pot determina investitorii să pună la îndoială cât de util este bitcoinul în primul rând și cum o blip poate duce la blocarea lor din fonduri timp de zile sau chiar mai mult. Chiar dacă autoritățile de reglementare nu interzic oficial cripto, dacă instituțiile financiare fac dificilă depunerea și retragerea de fonduri, investitorilor de retail le va fi din ce în ce mai dificil să se joace.
Binance integrează CypherTrace Traveler pentru respectarea regulilor de călătorie
Binance își consolidează măsurile de conformitate după ce a primit avertismente de reglementare în mai multe jurisdicții. Schimbul de cripte a anunțat că a implementat CypherTrace Traveler, care va asigura conformitatea cu regulile de călătorie recomandate de FATF.
Traveler efectuează due diligence de contrapartidă a furnizorilor de servicii de active virtuale (VASP) cu soluția Alliance Ride Information Sharing Travel. Sistemul monitorizează și execută toate verificările prescrise de FATF și emite certificate de know-your-customer (KYC).
Cea mai mare înșelătorie cripto din istorie
Soluția CypherTrace identifică automat tranzacțiile VASP-to-VASP și verifică în siguranță VASP-urile de origine și destinatar. De asemenea, asigură prevenirea scurgerii de date prin partajarea informațiilor referitoare la tranzacții numai cu instituțiile care respectă regulile de călătorie.
“Continuăm să investim în programul și tehnologia noastră de conformitate pentru a ne consolida în continuare standardele“, a declarat Samuel Lim, directorul de conformitate al Binance. „Suntem mândri să colaborăm cu CipherTrace pentru a implementa soluția lor de conformitate Traveler. Ca întotdeauna, ne-am angajat să oferim un produs superior utilizatorilor noștri – unul sigur, descentralizat și care îndeplinește standardele globale de conformitate. ”
Preocupări de reglementare
Deși Binance susține că aderă la conformitățile necesare în toate jurisdicțiile sale operaționale, bursa a primit mai multe avertismente de reglementare. Cel mai recent, FCA din Regatul Unit a avertizat împotriva Binance Markets Limited , spunând că compania nu este autorizată să opereze în țară. Cu câteva zile înainte, FSA japoneză a mai spus că Binance operează ilegal în țară.
Dar soluția CipherTrace este mai orientată spre abordarea posibilităților de spălare a banilor, mai degrabă decât la problemele jurisdicționale ale bursei.
„Suntem încrezători că Traveller îl va ajuta pe Binance să continue să îndeplinească cele mai înalte standarde pentru conformitatea globală împotriva spălării banilor, în special pe măsură ce reglementarea VASP se întărește în jurisdicțiile din întreaga lume”, a declarat CEO-ul CipherTrade, Dave Jevans.
Suspendarea retragerilor de carduri urmează, de asemenea, unei decizii a rețelei Faster Payments, care procesează rapid transferurile de bani, de a suspenda plățile Binance luni seara.
În timp ce interdicția FCA nu împiedică clienții UK Binance să cumpere și să vândă cripto, întrucât monedele digitale sunt în prezent nereglementate, suspendarea plăților bancare și cu cardul le lasă puține opțiuni de a-și retrage fondurile cripto ca numerar fiat.
De asemenea, schimbul va fi necesar de miercuri pentru a avertiza utilizatorii din Marea Britanie pe site-ul și aplicația sa că nu este autorizat să funcționeze în țară, ceea ce este puțin probabil să crească noi investitori să adere.
Suspendările de plată au venit după cum FCA a declarat luni că Binance nu poate desfășura nicio „activitate reglementată” în Marea Britanie.
FCA a lansat, de asemenea, un avertisment cu privire la site-ul său, Binance.com, și anunță venituri ridicate promițătoare ale investiților bazate pe cripto. Acțiunea Marii Britanii urmează acțiunii altor autorități de reglementare împotriva firmei. Japonia a emis un avertisment consumatorilor în urmă cu trei zile cu privire la Binance, în timp ce autoritățile din SUA și Germania și-au exprimat îngrijorarea recent.
Marea Britanie a luat, de asemenea, acțiuni anterioare pentru a alinia sectorul, toate firmele criptografice din Marea Britanie trebuind să respecte legile împotriva spălării banilor și finanțării antiteroriste și să se înregistreze la FCA pentru a funcționa legal începând cu 10 ianuarie.
Cu sediul în Insulele Cayman, Binance este cel mai mare schimb de cripte din lume, cu tranzacții procesate în fiecare an în valoare de aproximativ 1,1 trilioane de lire sterline.
